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아래는 은행 제출용 소명서(계좌 지급정지 해제 요청용) 초안입니다.
본인 상황에 맞게 수정하고 나머지는 그냥 쓰셔도 됩니다.
[소 명 서]
수신: OOO은행 OOO지점
작성자: OOO
생년월일: YYYY.MM.DD
연락처: 010-XXXX-XXXX
주소: (현 주소)
계좌번호: OOO-OOOO-OOOOOO
1. 지급정지 발생 경위
본인은 위 계좌의 명의인으로서, 최근 모르는 사람으로부터
본인의 의사와 무관한 입금이 발생하였으며, 이후 해당 입금자가
이를 금융사기 피해 건으로 신고함에 따라 계좌가 지급정지된 상황입니다.
2. 본인의 사실관계 및 무관성
1) 본인은 입금자와 일면식이 없으며, 어떠한 연락·거래·계약 관계도 존재하지 않습니다.
2) 입금자와의 통화, 문자, 카카오톡 등 어떠한 연락 기록도 없습니다.
3) 본인은 문제된 금액을 단 한 번도 사용·출금한 사실이 없습니다.
4) 본인은 계좌·비밀번호·OTP·공동인증서 등 계좌 접근 정보를 타인에게 제공하거나
대여한 사실이 전혀 없습니다.
5) 본인의 계좌는 일상적인 생활비·월급·고정 지출 등에 사용되는 정상적인 계좌입니다.
의심 거래 패턴이나 반복적인 다수 입출금 등은 존재하지 않습니다.
3. 소명 내용
본인은 금융사기 또는 전기통신금융사기 등 어떠한 불법 행위에도
관여한 사실이 없으며, 본 사건은 입금자 측의 고의적 조작 또는
오신고로 인해 발생한 것으로 판단됩니다.
이에 본인은 해당 사건과 무관함을 소명하며, 계좌 지급정지 해제를 요청드립니다.
4. 첨부 자료 (필요 시)
- 경찰서 사건·사고 사실확인원 또는 사건접수증
- 계좌 거래내역서
- 입금자와의 연락내역 없음 확인 스크린샷(선택)
- 본인 확인 서류(신분증 사본)
위 내용은 모두 사실이며, 허위 사실이 없음을 확인합니다.
작성일자: YYYY.MM.DD
작성자: OOO (서명)
은행에 이의제기 소명서 제출시 경찰에 신고한 사건-사고 사실 확인원 발급 받은 것
그리고 입금자와의 무관성 증빙자료, 통장 부정사용 한적 없다는 내용을 같이 제출 하시면 빠르게 처리 받을 수 있습니다.
뭐든지 미리 준비해서 가져가면 생각보다 더 수월하게 한번에 처리 할 수 있으니
준비 잘 하시는게 좋습니다.
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