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✔️ 계좌가 사기에 이용된 사실이 없다는 증거를 만드는 방법
한국에서 계좌가 사기나 범죄에 연루되지 않았음을 입증하려면,
거래 흐름의 정상성,
본인의 관리 책임 이행,
의심 정황 부재를 명확히
보여주는 자료가 핵심입니다.
아래 순서대로 준비하면 가장 효과적입니다.
✅ 1. 계좌 사용 내역(거래 패턴) 증빙
가장 기본이 되는 증거입니다.
● 계좌거래내역서(최근 1~2년)
은행에서 발급할 수 있으며, 다음 점을 강조합니다.
-
동일 패턴의 정상적인 입출금(월급, 생활비, 고정 자동이체 등)
-
불규칙한 거액 입출금, 다수의 소액 입금→즉시 출금 같은 사기 패턴 부재
-
특정 시기에 의심스러운 입금자가 반복적으로 등장하지 않음
거래내역 자체가 ‘정상적인 생활 계좌’임을 보여주는 것이 가장 큰 근거입니다.
✅ 2. 입금자와의 무관성 자료
사기에 연루되지 않았음을 보여주기 위해 해당 사건의 피해자·가해자와 아무 접점이 없음을 증명합니다.
-
문자·카카오톡·통화 기록 → 연락한 적 없음
-
메신저 계정, SNS, 이메일 등 → 연락 내역 없음
-
계약, 송금 요청, 거래 내역 → 존재하지 않음
경찰 제출 시 “해당 인물과의 소통 내역 없음”을 설명합니다.
✅ 3. 계좌 관리 정상성에 대한 증빙
본인이 계좌를 타인에게 넘기지 않았음을 보여주는 자료입니다.
● 증거 예시
-
계좌/비밀번호/OTP/공동인증서 등 타인에게 공유한 적 없음에 대한 진술
-
계좌 대여·알바 제안 등 수상한 메시지를 받은 적 없거나 무시한 증거
-
계좌 로그인 기록(필요 시 은행 요청) → 타 지역·타 기기 접속 없음
이는 ‘대포통장 제공 의도’가 없었다는 근거가 됩니다.
✅ 4. 입금된 돈을 사용하지 않은 기록(중요)
만약 의심 입금이 있었다면:
-
출금·사용하지 않고 그대로 보관
-
은행 또는 경찰에 문의·신고한 기록이 있으면 더욱 유리함
-
이는 “범죄 의도 없음”을 보여주는 가장 중요한 요소 중 하나
✅ 5. 경찰 조사 시 제출 가능한 자료
다음 조합이 가장 탄탄한 “무관함 입증 패키지”입니다:
-
계좌거래내역서
-
통화·문자·카톡 등 연락 내역 없음
-
입금자 또는 사건 관련자와 관계 부존재 진술서
-
계좌 관리 정상적으로 했다는 진술서
-
의심 거래 인지 시점의 신고 또는 문의 기록(있다면)
-
본인이 범죄에 관여한 정황이 전혀 없음을 보여주는 서류 일체
경찰은 주로 거래 패턴, 관계 여부, 고의성 여부를 보고 판단합니다.
⚠️ 추가로 중요한 점
-
절대 “모르는 사람이 보낸 돈”을 임의로 사용하면 안 됩니다.
→ 이 경우 부당이득 또는 사기 공범으로 의심받을 수 있습니다.
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